Finance a reality v jednom transparentním plánu.
Nejsem pojišťovák ani realitní makléř na volné noze — jsem nezávislý konzultant, který Vaše bydlení, investice i zabezpečení skládá do jednoho srozumitelného plánu. Bez skrytých provizí, bez zbytečných produktů.
V čem Vám pomůžu?
Nabídku sestavuji podle Vaší situace, ne podle produktu, který se zrovna prodává.
Bydlení a hypotéky
Od výběru nemovitosti po nejvýhodnější podmínky financování napříč celým trhem.
Investice a DIP
Dlouhodobý investiční produkt, spoření i ochrana úspor před inflací — nastavené podle Vašeho horizontu, ne podle provize.
Renta a zabezpečení
Plán na období, kdy už nebudete chtít spoléhat jen na aktivní příjem, plus pojištění, které dává smysl v kontextu celého plánu.
Reality a investiční nemovitosti
Prodej, nákup i zahraniční investice jako součást majetkového plánu.
Uvedené informace jsou orientační. Konkrétní podmínky, RPSN a reprezentativní příklad obdržíte na základě individuální konzultace.
Jak bude vypadat naše spolupráce
Úvodní schůzka
Nezávazně, osobně nebo online. Probereme Vaše cíle a současnou situaci.
Analýza a plán
Připravím finanční a/nebo realitní plán na míru Vaší situaci.
Řešení napříč trhem
Konkrétní produkty, srozumitelně vysvětlené — včetně RPSN a reprezentativního příkladu u úvěrů.
Dlouhodobý servis
Revize plánu minimálně jednou ročně, přístup do klientského portálu.
Jste realitní makléř, účetní nebo daňový poradce?
Vy jste u toho, když klient prodává nemovitost, zakládá firmu nebo řeší daně — a financování nebo pojištění je přitom část, na kterou často nezbývá čas ani odbornost. Pomůžu Vašim klientům s hypotékou, investicí i pojištěním, Vy získáte transparentní odměnu za doporučení a jistotu, že se o klienta postarám stejně pečlivě jako Vy.
Domluvit B2B spolupráciMůj příběh
Než jsem se pustil do financí a realit, roky jsem stavěl vlastní podniky od nuly. Jako spoluzakladatel a provozní ředitel kavárny WILD Cafe jsem měl na starosti kompletní exekutivu — od právní a úřední agendy přes marketing a budování značky až po cenotvorbu, optimalizaci nákladů a finanční reporting. Podobnou zkušenost jsem sbíral i jako šéfkuchař sezónního projektu ve Švýcarsku, kde jsem zodpovídal za chod celého provozu včetně krizového řízení, nebo jako zakladatel konceptu Monochromatic Hospitality.
Naučilo mě to jedno: dobrý byznys i dobrý finanční plán stojí na stejných věcech — srozumitelných číslech, jasném systému a někom, kdo to dotáhne do konce. Přesně tohle teď nabízím svým klientům. Nejsem v oboru financí nejdéle, ale přístup, se kterým do něj vstupuju, jsem si ověřil na vlastní kůži.
„Klientovi nedávám doporučení, které bych nedal sám sobě nebo své rodině.“
Poznámky z praxe
Postřehy z týmu, se kterým finance a reality řešíme — klikněte pro celý text.
Těžké rozhodnutí: odejít z korporátu a začít znovu
Většina lidí, kteří přemýšlejí o odchodu z korporátu, řeší podobné otázky: Co když se mi nebude dařit? Co když přijdu o jistotu? Co když nezvládnu začít od začátku? Po téměř patnácti letech v jedné z největších českých bank jsem stál před stejným rozhodnutím. Měl jsem za sebou kariéru, manažerskou zkušenost i profesní identitu, kterou jsem si dlouhé roky budoval. Přesto jsem věděl, že pokud chci dál růst, musím vystoupit z komfortu, který jsem si sám poctivě vybudoval.
„Při odchodu z korporátu není nejdůležitější jen odvaha začít. Rozhodující je vybrat si správné prostředí, správnou firmu a správný tým.“
Stabilní společnost není detail, je to základ. V podnikání si člověk musí mnoho jistot — výplatu, zázemí, značku, systém — vybudovat znovu. Stejně důležitý je tým, do kterého člověk nastoupí: konkrétní vedení, zkušenosti k dispozici, konzultace každého případu. Nováček nepotřebuje jen motivaci, potřebuje vědět, jak vést schůzku, jak se ptát, kdy zapojit specialistu.
Když jsem odešel z bankovní kariéry, nezačínal jsem od nuly ve smyslu zkušeností — jen jsem vše, co jsem se naučil v práci s lidmi, ve vedení a v komunikaci s klienty, přenesl do nového prostředí s novou odpovědností.
„Odejít z korporátu pro mě nebyl útěk. Byl to krok k tomu, abych mohl stavět vlastní tým, vlastní zázemí a službu, za kterou si stojím.“
— Ing. Lukáš Bendík, vedoucí našeho týmu
Číst celý článek na lukasbendik.cz →Renta: rozdíl mezi penzí v papučích a penzí podle vlastních pravidel
O penzi se často mluví jako o něčem vzdáleném. Jenže renta není téma stáří — je to téma dnešních rozhodnutí. Čím dříve člověk ví, jakou penzi chce jednou žít, tím lépe se dá nastavit cesta, která k ní vede.
Státní důchod bude důležitou součástí příjmu ve stáří, ale spoléhat se jen na něj je chyba. Důchodová reforma v ČR už přinesla konkrétní změny — důchodový věk se má postupně zvyšovat až na 67 let a růst nově přiznávaných důchodů bude pomalejší než dřív. Proto dává smysl vidět vlastní penzi jako projekt s plánem, termíny a kontrolou.
„Renta není produkt. Renta je odpověď na otázku, jak chci jednou žít, až nebudu chtít nebo moci spoléhat jen na aktivní příjem.“
Stát dlouhodobé spoření podporuje — u doplňkového penzijního spoření lze při úložce 1 700 Kč a víc získat až 4 080 Kč ročně na státním příspěvku, k tomu ještě daňové zvýhodnění až 7 200 Kč ročně. Jsou to ale bonusy k dobrému plánu, ne strategie samy o sobě. Velké téma jsou i staré transformované fondy — nemohou sice připsat záporné zhodnocení, ale skoro polovina účastníků třetího pilíře v nich stále spoří, často s výnosem, který dlouhodobě nepřekonává inflaci.
Když s klienty řešíme rentu, nezačínáme otázkou, jaký produkt sjednat, ale otázkou, jak má vypadat jejich život v penzi. Teprve potom má smysl vybírat konkrétní nástroje — penzijní spoření, investice, nemovitosti — a poskládat je do jednoho srozumitelného plánu.
— Ing. Lukáš Bendík, vedoucí našeho týmu
Číst celý článek na lukasbendik.cz →Finanční plán: proč nestačí mít jen produkty
Ve financích se velmi často setkávám s tím, že lidé mají doma několik smluv, účtů, spoření, pojistek nebo investic, ale nemají jasný finanční plán. Mají produkty, ale ne vždy vědí proč. Finanční plán je rozdíl mezi náhodně poskládanými produkty a promyšlenou cestou.
„Nejsme prodejci jednotlivých finančních produktů. Naším cílem je zasadit každé řešení do finančního a majetkového plánu domácnosti.“
Praktickým základem je sedm zlatých pravidel: zbavit se drahých dluhů, vytvořit provozní rezervu, dobře pojistit rodinu a majetek, vyřešit vlastní bydlení, pravidelně investovat, nenechávat volné peníze ležet bez plánu a pravidelně optimalizovat stávající produkty. Není to kouzelný seznam, který vyřeší všechno sám, ale dobrý kompas, podle kterého lze zkontrolovat, jestli domácnost stojí na zdravých základech.
Finanční plán proto nevnímám jako jednorázový dokument, ale jako proces. Život klienta se mění — mění se příjmy, děti rostou, hypotéky se refinancují, investice se vyvíjejí. Podpis smlouvy není konec práce, je to začátek dlouhodobé péče.
„Každý náš obchodní případ, finanční plán i realitní obchod je konzultován v týmu. Klient díky tomu získává větší odbornost.“
— Ing. Lukáš Bendík, vedoucí našeho týmu
Číst celý článek na lukasbendik.cz →Vyberte si termín, který Vám vyhovuje.
Napište mi
Ozvu se Vám nejpozději do dvou pracovních dnů.